Сингапур усиливает контроль над криптовалютным сектором: новые правила для предотвращения финансирования терроризма
В последнее время Сингапур, будучи одним из ведущих финансовых центров Азии, продолжает активно принимать меры по обеспечению безопасности финансовой системы. Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) опубликовало обновленные критерии Национальной оценки риска финансирования терроризма (НОР) и Национальной стратегии по противодействию финансированию терроризма (ПФТ). Эти изменения касаются поставщиков услуг Digital Payment Token (DPT), работающих на территории страны, которые теперь классифицируются как относящиеся к группе с средне-высоким уровнем риска в национальной системе градации.
Ключевым аспектом новых правил является особое внимание к компаниям, предоставляющим услуги трансграничных онлайн-платежей криптоинвесторам. Эти организации квалифицируются как представляющие максимальный уровень риска и рассматриваются MAS как потенциальные каналы для незаконной деятельности, связанной с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. По данным известного международного аналитического агентства, уровень отмывания денег в секторе криптовалют оценивается в миллиарды долларов ежегодно, что делает контроль над этим рынком особенно актуальным.
«Поддержание репутации Сингапура как надежного финансового центра критически важно для нашего дальнейшего развития», — заявил директор департамента по борьбе с отмыванием денег MAS Тонг Ленг Йенг. Это заявление подчеркивает стремление Сингапура к высокому стандарту финансового контроля и борьбе с финансовыми преступлениями. Абсолютная прозрачность в финансовых операциях становится основным приоритетом для регулятора.
В обновленных критериях оценки рисков предусмотрено, что банки и участники крипторынка должны усиливать меры финансового контроля и осуществлять более тщательный мониторинг подозрительных операций, среди которых — выявление и предотвращение использования транзитных счетов и услуг дропперов, которые могут быть использованы для сокрытия незаконной деятельности. Согласитесь, такой подход может значительно снизить риски, связанные с финансированием терроризма, поскольку на сегодняшний день такие схемы становятся все более изощренными.
Кроме того, в соответствии с введенными поправками к Закону о платежных услугах, сингапурские криптовалютные компании обязаны зарегистрироваться в MAS. Это требование включает в себя необходимость отделения клиентских активов от собственных средств, регулярную бухгалтерскую отчетность и внедрение надежных технических средств защиты цифровых активов. Как показывает опыт других стран, это позволит увеличить уровень доверия как к государственным органам, так и к самим криптовалютным компаниям.
Меры, направленные на повышение прозрачности и надежности сектора криптовалют, будут поддерживать соответствие международным стандартам финансовой безопасности. В условиях глобальных финансовых рисков и увеличения количества цифровых валют такие усилия имеют принципиальное значение для благополучия финансовой системы Сингапура и для поддержания его статуса как одного из передовых финансовых центров в мире.
