Разработка Elliptic: Искусственный интеллект против отмывания денег в криптовалюте

Компания Elliptic, известный лидер в области аналитики блокчейн-технологий, анонсировала создание искусственного интеллекта (ИИ), способного эффективно выявлять схемы отмывания денег через биткоин. Это новаторское решение призвано повысить прозрачность криптовалютного сектора и укрепить финансовую безопасность, что будет особенно актуально в свете возрастающего числа финансовых мошенничеств.

Для разработки своего ИИ Elliptic проанализировала данные из более чем 200 миллионов транзакций, что дало возможность обучить модель не только выявлять отдельные подозрительные операции, но также отслеживать целые цепочки финансовых манипуляций. Необходимость такого подхода подтверждается статистикой: по данным исследования Chainalysis, в 2022 году из всего объема транзакций в криптовалюте около 0,24% были связаны с преступной деятельностью, что составляет более 20 миллиардов долларов США.

В качестве тестовой площадки для технологии была выбрана криптовалютная биржа, название которой пока остается в тайне. В ходе эксперимента была проанализирована группа из 52 подозрительных транзакций, из которых 14 были подтверждены как имеющие отношение к отмыванию денег. Это говорит о высокой эффективности новых методов, предложенных Elliptic.

Основным достоинством искусственного интеллекта компании является его способность выявлять как традиционные схемы отмывания, так и новые, более сложные модели, которые часто остаются незамеченными обычными методами анализа. Следует отметить, что подобные инновации крайне актуальны, учитывая рост популярности децентрализованных финансовых приложений (DeFi) и анонимизирующих технологий, которые делают борьбу с финансовыми преступлениями более сложной задачей для регуляторов и правоохранительных органов.

Ключевой особенностью модели является её способность находить ранее неизвестные кошельки, используемые в схемах Понци и на даркнете. Это не только позволяет отслеживать нелегальные операции, но и формирует новую базу данных, которая может быть использована для предотвращения будущих мошенничеств.

Важный шаг, который планирует сделать Elliptic, заключается в открытии доступа к своим данным для разработчиков и исследователей. Это может стать основой для создания более продвинутых технологий обнаружения незаконных транзакций и способствовать развитию нейросетей нового поколения. В целом, инициативы Elliptic вносят значительный вклад в попытки сделать криптовалютный рынок более безопасным и надежным.

В условиях растущих угроз со стороны финансового криминала, эффективность технологий вроде разработки Elliptic может оказаться решающей для формирования устойчивых механизмов контроля в финансовом секторе, способных противостоять даже самым изощренным схемам отмывания денег.