Литва налагает исторический штраф на криптоплатежную систему Payeer за нарушение санкций и норм AML
Литовская служба расследования финансовых преступлений (FNTT) приняла решение о наложении рекордного штрафа в размере 9,3 миллиона евро на криптоплатежную платформу Payeer. Это решение было принято после выявления многочисленных нарушений международных санкций, а также законодательства, касающегося борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML).
Согласно сообщению FNTT, сумма штрафа была разбита на две части: 8,23 миллиона евро назначены за нарушения международных санкций, а 1,06 миллиона евро — за несоблюдение норм AML. Представители FNTT указали, что компания не проявила должного сотрудничества в ходе расследования, что и стало причиной наложения столь значительного штрафа.
Расследование в отношении Payeer началось с 2023 года. Компания, зарегистрированная в Литве в конце 2022 года, оказалась в центре внимания регуляторов после того, как её эстонский филиал утратил лицензию на деятельность по предоставлению услуг виртуальных активов (VASP). Важным аспектом деятельности Payeer было использование клиентов из России, которые могли проводить финансовые операции в рублях, используя счета банков, находящихся под санкциями Евросоюза. Также Payeer предлагала услуги по созданию криптовалютных кошельков, хранению активов и управлению счетами.
Согласно международным требованиям по борьбе с отмыванием денег, компании, работающие в секторе виртуальных активов, обязаны осуществлять идентификацию клиентов (KYC) для предотвращения доступа к услугам лицам, входящим в санкционные списки. Тем не менее, по информации регуляторов, Payeer избежала внедрения процедур KYC, что могло быть связано с желанием сохранить значительные потоки доходов от клиентов из стран, находящихся под санкциями.
Дополнительно, компания нарушила обязательство уведомлять FNTT о транзакциях, превышающих 15 000 евро, что подтверждает ненадлежащее исполнение ее обязанностей по AML. За период нарушения, который превышает полтора года, Payeer обслуживала не менее 213 000 клиентов и заработала более 164 миллионов евро, что подчеркивает масштабы и серьезность ее операций на рынке.
В данный момент Payeer имеет возможность обжаловать решение FNTT, однако этот случай стал знаковым для литовского регулирования сферы криптовалют. Важность подобного штрафа становится очевидной на фоне усиливающихся инициатив литовской власти, направленных на ужесточение контроля за криптовалютными компаниями, включая планы ввести обязательное лицензирование с 2025 года.
Ситуация с Payeer также обострила обсуждение тематики нарушения AML-законодательства на международной арене. Например, прокуратура Соединенных Штатов ведет расследование по поводу нарушений аналогичного законодательства, касающихся компании Block, основанной Джеком Дорси. Кроме того, известная криптобиржа Binance объявила о намерении выплатить 2,3 миллиона долларов в Индии за нарушения AML-норм, стремясь тем самым восстановить свои позиции на данном рынке.
Таким образом, деятельность Payeer служит ярким примером для других игроков на рынке виртуальных активов, подчеркивая важность соблюдения международных норм и законодательных требований, что, в свою очередь, может оказать значительное влияние на дальнейшее развитие криптоиндустрии в Европе и за её пределами.
