Скандал в криптоиндустрии: соучредитель Paxful признал себя виновным в нарушении законодательства по борьбе с отмыванием денег

Артур Шабак, один из основателей и бывший технический директор криптовалютной биржи Paxful, оказался в центре громкого уголовного дела после признания себя виновным в сговоре с целью саботажа программы по борьбе с отмыванием денег (AML). Суд назначил ему штраф в размере 5 миллионов долларов, который он должен выплатить поэтапно: 1 миллион сразу, 3 миллиона при вынесении окончательного приговора и оставшиеся 1 миллион в течение двух лет.

Обвинения против Шабака были выдвинуты прокуратурой США, указывая на серьезные недостатки в реализации системы AML, обязательной для всех новых криптобирж согласно Закону о банковской тайне. Согласно этому закону, компании обязаны внедрять такие программы в течение 90 дней с момента начала своей деятельности. Шабак и его партнер, который указан как «президент и генеральный директор» Paxful, не справились с этой задачей, что вызвало значительное беспокойство у регуляторов.

В дополнение к этому, в период с июля 2015 года по июнь 2019 года Шабак не выполнил требования принципа «Знай своего клиента» (KYC). Это означало, что пользователи платформы могли открывать счета и проводить транзакции, не предоставляя необходимую личную информацию, что серьезно увеличивало риски использования биржи для противоправных действий. По данным Министерства юстиции США, такие упущения сделали Paxful привлекательной для злоумышленников, участвовавших в отмывании денег, мошенничестве, вымогательстве и других формах преступной деятельности.

Эксперты отмечают, что подобные ситуации подрывают доверие к криптовалютным платформам и ставят под угрозу всю индустрию, где отсутствуют четкие регуляторные рамки. Согласно отчетам, в 2022 году объем средств, используемых для отмывания через криптовалюты, составил более 10 миллиардов долларов, что свидетельствует о растущей проблеме в секторе. Платформы, подобные Paxful, должны строго следовать установленным срокам и требованиям, чтобы избежать жестких санкций и рисковать безопасностью своих пользователей.

Ожидается, что окончательный приговор Шабаку будет вынесен в указанный день, и, в случае подтверждения обвинений, он может столкнуться с лишением свободы на срок до пяти лет. Это дело подчеркивает критическую важность соблюдения норм AML и KYC, а также необходимость более строгого контроля со стороны регуляторов для обеспечения честности и надежности криптоиндустрии. В условиях, когда многие страны только начинают внедрять законы о криптовалюте, данный случай может послужить поворотным моментом для ужесточения мер по борьбе с отмыванием денег на глобальном уровне.